ICS 03.080.99 CCS A 20 DB11 北京市地方标准 DB11/T 2135—2023 信用管理咨询服务规范 Specifications for credit management consulting service 2023-09-25发布 2024-01-01实施 北京市市场监督管理局 发布 DB11/T 2135—2023 I 目 次 前言 .................................................................................. II 1 范围 ................................................................................. 1 2 规范性引用文件 ....................................................................... 1 3 术语和定义 ........................................................................... 1 4 基本要求 ............................................................................. 1 5 服务内容 ............................................................................. 2 6 服务流程与要求 ....................................................................... 3 7 评价与改进 ........................................................................... 5 参考文献 ............................................................................... 6 DB11/T 2135—2023 II 前 言 本文件按照 GB/T 1.1—2020《标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起 草。 本文件由北京市经济和信息化局提出并归口。 本文件由北京市经济和信息化局组织实施。 本文件起草单位：北京市经济和信息化局、北京企业评价协会、北京企协信用评价中心、北京市大 数据中心、北京信联云数据技术有限公司、北京横骋宇 管理咨询有限公司、北京昌平科技园发展有限公 司、北京宸信征信有限公司、北京企业 管理咨询协会、北京企协企业评价中心、北京中 贸远大信用管理 有限公司、赛弥斯信用管理（北京）有限公司。 本文件主要起草人：张金波、刘光丽、吴学军、纪敬、游文礼、高爽、史爱东、陈璐、李晓红、韩 梅、李杰、马睿彤、蒲小雷、董荫、张元、刘明芝、魏娜、董佳、王俊泉。 DB11/T 2135—2023 1 信用管理咨询服务规范 1 范围 本文件规定了信用管理咨询服务的基本要求、服务内容、服务流程与要求、评价与改进。 本文件适用于信用管理咨询服务活动。 2 规范性引用文件 本文件无规范性引用文件。 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 信用 credit 个人或组织履行承诺的意愿和能力。 [来源：GB/T 22117-2018，2.1] 3.2 信用管理 credit management 识别、防范、转移和控制信用风险的管理技术、操作规程和制度安排。 [来源：GB/T 22117-2018，3.1] 3.3 信用管理咨询服务 credit management consulting service 根据客户信用管理需求，运用信用管理手段，有针对性地提出适用性的解决方案，并指导客户开展 信用管理(3.2)的智力服务活动。 3.4 信用管理咨询服务提供方 credit management consulting service provider 根据约定向客户提供信用管理咨询服务（3.3）、交付服务成果的组织。 注：信用管理咨询服务提供方包括信用服务机构、律师事务所、会计师事务所、相关社会组织等。 4 基本要求 4.1 信用管理咨询服务提供方应具有固定的服务场所和必要的办公、通讯设备；服务场所具备必要的 防盗、消防等安全防护措施。 DB11/T 2135—2023 2 4.2 信用管理咨询服务提供方应具有专业的信用管理咨询专业团队，定期组织信用相关的法律、法规、 政策等培训。 4.3 信用管理咨询服务提供方应具有健全的管理制度，包括内控制度和保密制度等。 4.4 信用管理咨询服务提供方应完善档案管理，包括人员培训档案、项目服务档案等。 4.5 信用管理咨询服务提供方对同一服务对象提供信用管理咨询服务期间，不应同时为其提供信用评 级、诚信评价、信用认证等服务。 4.6 信用管理咨询服务提供方应具有良好的信用记录。 4.7 信用管理咨询服务提供方应严格保守国家秘密 、商业秘密并保护客户个人隐私。 5 服务内容 5.1 信用规划咨询 根据社会信用体系建设的法律法规和政策方针，针对各行业、领域、区域或组织的信用体系建设总 体思路、发展目标、推进路径，以及实施步骤和保障措施等开展的设计、部署和安排，提供相应的咨询 服务。 5.2 信用法规咨询 为信用管理部门、立法机关类客户研究制定信用相关法律法规提供咨询服务。 5.3 信用政策咨询 为信用管理部门类客户开展有关信用政策相关咨询服务。 5.4 信用标准化咨询 针对信用标准化活动开展咨询服务，一般包括信用标准化技术组织 咨询、信用标准体系设计咨询、 信用标准制修订咨询、信用标准化创新咨询、信用区域标准化咨询、信用国际标准化咨询等。 5.5 信用信息平台咨询 针对信用信息共享、应用平台等建设前的基础分析、市场研报、工作流分析、解决方案、功能设计、 技术开发、数据治理、安全管理等，以及建设后的维护优化、迭代升级等方面，提供咨询服务。 5.6 信用数据管理咨询 为客户定制信用信息、数据服务 对象方面提供咨询、顾问等，包括但不限于利用大数据、互联网、 人工智能、区块链、信息安全等现代信息技术在信用数据获取、传递、储存、处理、显示、分配、更新、 交换、应用、安全等环节提供咨询服务。 5.7 信用信息安全咨询 为信用信息系统建立和应用提供技术、管理上的安全保护咨询服务，以保护计算机硬件、软件、数 据不因偶然和恶意的原因而遭到破坏、更改和泄露。 5.8 信用报告咨询 为信用报告生成和应用提供规划、管理、技术、标准等方面的咨询服务。 5.9 信用评分咨询 DB11/T 2135—2023 3 为信用评分主体提供信用评分技术与管理的咨询服务，或指导信用评分对象提升信用评分结果的咨 询服务。 注：信用评分一般指利用信用评分模型对个人或各类组织的信用风险进行量化分析，并以分值形式表述。 5.10 信用评价咨询 为信用评价主体提供信用评价技术与管理的咨询服务，或指导信用评价对象提升信用评价结果的咨 询服务。 注：信用评价一般指利用信用分析评价技术，开展的评价指标设定、赋予权重、模型计算。 5.11 信用修复咨询 为客户实现信用修复提供政策咨询、技术指导、专业培训及相关咨询服务。 5.12 信用风险转嫁咨询 根据信用风险水平不同，基于信用管理策略，对客户提供信用风险外部转嫁咨询服务，如信用保险 咨询、商业保理咨询等。 5.13 信用活动策划咨询 基于信用主题活动提供策划咨询，如活动事前、事中和事后管理咨询服务等。 5.14 其他信用管理咨询 根据客户需求，提供如信用科技咨询、信用监测咨询等信用管理咨询服务。 6 服务流程与要求 6.1 总则 信用管理咨询服务流程一般包括需求分析、业务洽谈、签订服务合同、项目启动、现状分析诊断、 方案设计、实施指导、项目结项、后续支持等环节，信用管理咨询服务提供方可根据咨询服务内容对流 程进行优化和调整。 6.2 需求分析 信用管理咨询服务提供方应充分了解客户基本信息、信用管理现状，初步掌握客户提出的需求。 6.3 业务治谈 信用管理咨询服务提供方获取意向信息，确定有管理咨询服务需求的客户，并展开治谈。业务洽谈 包括： a）对客户的基本情况做初步评估，实现方式包括但不限于访谈、问卷和现场观察； b）向客户提供管理咨询项目建议书和其他附加需求说明材料； c）通过沟通研讨，确定管理咨询服务需求的深度和范围，并据此提供管理咨询服务合同； d）根据治谈的需要，配置适合的管理咨询项目组成员，并获得客户的认可； e）如客户要求在正式确定管理咨询项目前做预诊断，信用管理咨询服务提供方应先实施预诊断， 并签订合同，明确目标、权责和分工。 DB11/T 2135—2023 4 6.4 签订服务合同 信用管理咨询服务合同应包括但不限于以下内容： a）服务目标； b）服务边界； c）服务交付成果及交付方式； d）服务周期和时